为资本在金融领域设置 “红绿灯”
发布时间：2022-03-07
3月5日在政府工作报告中指出，要正确认识和把握资本的特性和行为规律，支持和引导资本规范健康发展。
支持和引导资本规范健康发展，前提重在规范。去年年底召开的中央经济工作会议提出，要为资本设置“红绿灯”，依法加强对资本的有效监管，防止资本野蛮生长。
金融是现代经济的核心，在金融领域为资本设置“红绿灯”，是防止资本无序扩张的题中应有之义。
近年来，快速发展的金融业吸引着大批资本的目光。其中一些产业资本参股特别是控股金融机构，如果开展违规经营活动，将给金融消费者、企业自身以及行业健康发展造成巨大的损害。尤其是部分民营资本通过控股中小银行保险机构，形成了事实上的金融控股集团，更增加了违规关联交易的隐蔽性，其中的风险不容忽视。
以保险业为例，在行业快速发展的过程中，保险经营牌照走俏，社会资本纷纷涌入。其中不乏动机不纯者，利用保险牌照攫取现金流，再通过不当关联交易将资金转移至关联企业，从而使保险公司异化为融资平台、“提款机”；更有甚者，利用保险资金在二级市场上大肆举牌、收购，影响了金融市场的稳定。近年来，一些打着“金融创新”等旗号的企业违法违规开展金融活动，已经引起了金融监管部门的高度关注。
防止资本在金融领域无序扩张业已取得一定成效。在3月2日举行的国新办新闻发布会上，银保监会主席郭树清表示，银保监会加强非金融企业投资金融机构的监管，筑牢产业资本与金融资本的防火墙。一方面，常态化开展股权和关联交易专项整治，稳妥有序清退高风险机构违规股东股权，重点打击恶意掏空金融机构的违法股东，先后公开了4批违法违规股东；另一方面，坚持规范与发展并重，强调金融创新必须在审慎监管的前提下进行，同类业务、同类主体一视同仁，依法将互联网平台金融业务全面纳入监管，并且强化金融反垄断和反不正当竞争，规范持牌机构与互联网平台公司业务合作，维护市场秩序。
防范风险是金融业的永恒主题，依法加强对资本的有效监管，还需要进一步完善监管政策，补齐制度短板，为资本在金融领域的活动清晰鲜明地亮起“红绿灯”。例如，针对少数银行保险机构大股东滥用股东权利，不当干预公司经营，利用关联交易进行利益输送和资产转移，银保监会在去年出台了《银行保险机构大股东行为监管办法（试行）》，以更加严格的监管要求推动大股东规范行使权利、依法履行义务。此外，还要认识到，完善有效制衡的公司治理机制，是金融业防范风险的基石。在通过严监管督促股东行为合规审慎的同时，更要通过强化关联交易监管、增强董事会运作有效性等手段，进一步提升金融机构公司治理成效，从而为防止资本在金融领域无序扩张增强内生动力。
支持和引导资本规范健康发展，落脚点在健康发展。防止资本在金融领域无序扩张，不是不要资本，而是要利用好资本。社会主义市场经济是一个伟大创造，社会主义市场经济中必然会有各种形态的资本，要在有效控制其消极作用的同时，发挥资本作为生产要素的积极作用。
为资本在金融领域设置“红绿灯”，也意在强调资本应有所为、有所不为。银保监会2022年工作会议提出，坚持“两个毫不动摇”，充分发挥资本在金融活动中的积极作用，推动中小银行保险机构依法合规多渠道补充资本金。当前，新冠肺炎疫情对经济发展的不利影响尚未完全消除，中小微企业经营活动仍面临一定困难与挑战，依然需要金融机构给予大力支持。中小银行是服务中小微企业的主力军，充分发挥资本的积极作用，为中小银行提供更加丰富多元的“弹药”补充渠道，有助于增强中小银行服务中小微企业的能力，服务社会经济发展。
为资本在金融领域设置“红绿灯”，还要牢牢坚持服务实体经济这一宗旨。金融活，经济活；金融稳，经济稳。金融是实体经济的血脉, 为实体经济服务是金融的天职。从这一根本定位出发，才能有的放矢地支持和引导资本规范健康发展，有序支持和引导资本进入金融领域，有效发挥利用好资本的积极作用。
坚持和完善社会主义基本经济制度，毫不动摇地巩固和发展公有制经济，毫不动摇地鼓励、支持、引导非公有制经济发展，需要支持和引导资本规范健康发展。在正确认识和把握资本的特性和行为规律的基础上，始终践行以人民为中心的发展理念，让资本在金融领域按照“红绿灯”的指示，有所为，有所不为，充分发挥其积极作用，促进我国金融实现高质量发展，在推动经济发展、社会进步，加快我国现代化进程，实现共同富裕等方面作出更大贡献。
